案情摘要
案例1:
2017年10月，吕某和徐某分别出资500万元和1500万元从事场外配资业务。后与投资者胡某签订《股票配资协议》，约定胡某借款用于证券交易，并向胡某提供指定的证券账户和银行关联账户，按1:3的比例向该证券账户进行配资，供胡某进行证券交易，胡某支付固定利息及综合管理费率合计1.2%/月。
2019年12月，人民法院终审判决该《股票配资协议》无效。
案例2:
2015年场外配资广泛使用杭州恒生HOMS系统。该系统具有开立证券交易子账户、接受证券交易委托、查询证券交易信息、进行证券和资金交易结算清算等功能，具有证券业务属性。投资者通过该系统不在证券公司开户即可进行证券交易。
2016年11月，证监会对杭州恒生非法经营证券业务作出行政处罚。
案例3:
2019年10月起，吴某经营益升公司，研发益升网平台，利用证券公司客户的账户为炒股客户提供配资服务。益升公司为炒股客户提供“保证金”金额1至10倍的配资资金，并按照“按天策略、免息策略、按月策略”的计算方式收取炒股客户的配资利息、交易手续费，从中牟取利益。从2019年11月至2020年3月，益升公司共收取炒股客户以“保证金”名义投入的资金约3811万元。
最终，法院判决被告人吴某犯非法经营罪。
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