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非法证券投资咨询活动案例汇编

2019/1/16 9:20:47

非法证券活动是一种典型的涉众型的违法犯罪活动,严重干扰正常的经济金融秩序,破坏社会和谐与稳定。理财骗局与证券欺诈事件频发,造成许多投资者经济的损失。不法分子从事证券欺诈的手法不断翻新,而且隐蔽性也越来越强。如何辨别显得尤为重要。

 案例1:

 投资者王某接到李某来电,称其是国内知名的A证券公司员工,通过交易所得知他的股票账户亏损,A证券公司可以为其推荐股票,帮助赚钱。出于对A证券公司声誉的信任,王某向李某提供的账户汇入了3个月的会员费6000元。此后,李某多次通过手机飞信和电话向王某推荐股票。但是,王某据此操作非但没有从其推荐的股票获得预期的收益,反而出现了亏损。感觉不妙的王某致电A证券公司后才知自己上当受骗。

 手法分析:不法分子为实施诈骗,直接假冒知名证券公司、基金公司、证券研究所名义,或采用与这些证券经营机构近似的名称,蒙骗不明真相的投资者。手法虽然简单,但投资者却屡屡中招。

 提醒:投资者对于来电、来访声称提供专业证券服务的人员,一定要提高警惕,可以向监管部门咨询或到相关机构营业场所问询等途径,核实相关公司的工商执照及证券业务资质情况,核实相关人员的身份和资质,防止上当受骗。

 案例2:

 投资者李某在浏览某知名门户网站时,看到一个财经博客,该博客发布了“重大借壳机会,潜在暴力黑马”等40多篇股评、荐股文章。评论栏目中,一些匿名人士回复:“绝对高手”、“好厉害,我佩服死了”、“继续跟你做”等。李某通过博客中提供的QQ号码与博主取得了联系,缴款3600元成为其会员。博主随后推荐了几只股票,连续下跌,李某遭受重大损失,追悔莫及。

 手法分析:网络上的所谓专业证券投资公司和股票专家基本上都不具备证券相关业务专业资质,通常通过片面甚至虚构的荐股业绩吸引投资者眼球,通过选择性评论抬高自己声望,通过欺诈手段骗取投资者钱财。

 提醒:博客是发表言论的虚拟环境,通过博客招揽客户、推荐股票、收取费用,已触及非法证券活动法律底线。投资者接受投资咨询服务,应当选择合法的机构和专业人员。浏览网络信息,要防止被收费博客中的虚假信息和夸大、片面宣传所诱惑,带来财产损失。

 案例3:

 刘大爷5年前带着两万元养老钱来到当地一家银行,打算存成定期存款。结果银行大堂里的一名工作人员对他说:“现在有一种存款比定期好,不仅利息比储蓄高,还另外有分红。”刘大爷一听动了心,买了这种“存款”。

5年期满后,刘大爷去银行取钱,满以为可以拿到高额的利息,却发现总额才22588.1元。按照当年银行存款利率计算,两万元存5年利息可达3600元,如今收益比存款利息还少了1101.9元。

 手法分析:很多被忽悠购买分红险的投资者都是在银行见到的销售人员介绍和推荐的。事实上,分红险中的分红并不在保险合同中予以保证,完全取决于保险公司的投资收益。

 提醒:近年来,这种客户去银行存钱被忽悠买了保单的案例在各地都时有发生。保监会和银监会联合发布的《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》,明确要求银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评,根据评估结果推荐保险产品,保证投保者明确知晓自己的投保行为和内容,同时将银保渠道保险产品的犹豫期从10天延长到了15个自然日。

 从客户自身角度讲,一定要仔细阅读理财协议和合同说明,了解产品本质,不能只听工作人员的推荐。如果已经购买了分红险,而且已经错过了犹豫期,建议不要轻易退保,否则只能领到有限的现金价值和红利。

 案例4:

 70倍的高收益、两天净赚10万元,这些极其诱惑的词语充斥在宣传当中,诱惑了不少人加入炒金炒银的行列。而实际上,它表面上是投资,实际上是交易所在操盘。一些贵金属交易平台实为对赌平台,投资者投资只会亏损,不会赚钱。

 手法分析:目前国内从事现货白银交易的交易所上千家,每个交易所又会发展上千的会员。名称各异的贵金属投资公司,既可以自行招揽客户,也可以通过发展代理商招揽客户。有受骗客户反映,一开始,这些机构的工作人员都是以高额回报诱惑客户开户,然后开始介绍现货白银,说现货白银交易更加灵活,可以双向买卖,涨的时候可以做多,跌的时候可以做空,盈利空间大。等开户后,有貌似专业的老师带着操作,刚开始几天可能会赚一些,然后会说你的钱太少来钱慢,让投资者加大资金量,结果就变成无休止的亏损。

 提醒:这实际上就是一场对赌游戏,交易软件被后台人为操纵,交易所、会员、代理商层层设置陷阱,行情处于高位时不能平仓,本该下跌的白银价格,在交易软件上却直线飙升。势单力薄的散户们几乎不能赚到钱,亏损的钱都被代理商赚走了。

 投资者参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件,我国目前只有三家正规的交易平台——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。如果是声称注册地在境外,提供境外炒金、炒汇的网站,则80%可能是骗局。